O fraudă majoră zguduie încrederea în sistemul bancar românesc, după ce doi angajați ai unei bănci din România au sustras aproape 140.000 de euro din contul unui client în vârstă de 64 de ani.
Această situație alarmantă ridică serioase întrebări privind securitatea și integritatea instituțiilor financiare.
Modul de operare al fraudatorilor
Cei doi tineri angajați, de 25, respectiv 28 de ani, au utilizat cunoștințele și accesul lor la datele bancare pentru a manipula sistemele informatice ale băncii. Primul suspect a activat serviciul de internet banking pentru clientul în vârstă, folosindu-se de datele personale ale acestuia. Odată accesat contul, a răscumpărat unități de fond și a transferat sumele rezultate în conturile sale personale.
Pe parcursul a doi ani, între noiembrie 2021 și ianuarie 2023, acesta a realizat nu mai puțin de 140 de operațiuni de transfer ilegale, provocând un prejudiciu semnificativ.
Al doilea angajat implicat a contribuit la aceste activități începând cu primăvara anului 2022. Acesta a modificat datele bancare ale victimei în sistem, facilitând continuarea transferurilor frauduloase.
Implicațiile legale și investigația în curs
În urma descoperirilor, autoritățile au efectuat percheziții în județele Ilfov și Prahova, iar cei doi suspecți au fost reținuți. Procurorii au solicitat arestarea preventivă a funcționarului principal, în timp ce complicele său a fost plasat sub control judiciar.
Riscurile digitalizării în sectorul bancar
Această fraudă subliniază riscurile asociate cu digitalizarea serviciilor bancare fără implementarea unor măsuri robuste de securitate. Este vital ca băncile să își întărească protocoalele de securitate și să monitorizeze atent activitățile angajaților pentru a preveni astfel de incidente pe viitor.
Protejarea consumatorilor și încrederea în sistem
Pentru a restabili încrederea în sistemul bancar, este esențial ca instituțiile financiare să demonstreze transparență în gestionarea acestor crize și să asigure clienții că măsurile de securitate sunt revizuite și îmbunătățite constant. Clientii trebuie să fie informați despre modurile de protecție a datelor personale și financiare, evitând astfel potențialele abuzuri.
În concluzie, acest caz servește ca un avertisment serios pentru sectorul bancar și clienții săi, subliniind nevoia acută de vigilanță și reformă în practicile de securitate bancară.