Miercuri, Parlamentul European a votat un set comprehensiv de legi destinate să întărească lupta împotriva spălării banilor și finanțării terorismului la nivelul Uniunii Europene.
Aceste noi reglementări, parte a unui efort mai larg de a asigura transparența și securitatea financiară, includ o serie de măsuri semnificative care vor influența modul în care tranzacțiile financiare sunt realizate și monitorizate în UE.
Limita de 10.000 euro pentru plățile în numerar
Una dintre cele mai notabile schimbări este stabilirea unei limite de 10.000 euro pentru plățile în numerar în cadrul UE. Aceasta restricție vizează reducerea riscurilor asociate cu tranzacțiile mari în numerar, care pot fi folosite pentru a ascunde originile ilegale ale fondurilor. Deși aceasta nu înseamnă dispariția banilor cash, este un pas important în controlul și monitorizarea fluxurilor de bani la nivelul blocului comunitar.
Întărirea rolului autorităților și crearea AMLA
În plus față de limitarea plăților în numerar, legislația conferă unităților de informații financiare (FIU) competențe sporite pentru a analiza și detecta cazurile de spălare de bani și finanțare a terorismului. Acest lucru include capacitatea de a suspenda tranzacțiile suspecte. Mai mult, este anticipată înființarea unei noi agenții, Autoritatea pentru Combaterea Spălării Banilor și a Finanțării Terorismului (AMLA), cu sediul la Frankfurt. AMLA va avea rolul de a supraveghea direct entitățile financiare cu cel mai mare risc și de a interveni acolo unde sunt identificate deficiențe în cadrul supervizării.
Implicații pentru cluburile de fotbal și persoanele foarte bogate
Legislația introduce, de asemenea, obligații de diligență sporită pentru anumite categorii de entități și persoane. Începând cu 2029, cluburile de fotbal profesioniste implicate în tranzacții financiare majore vor fi obligate să efectueze verificări ale identității clienților și să monitorizeze tranzacțiile, raportând orice activitate suspectă. Pe lângă aceasta, sunt stabilite reguli specifice pentru persoanele cu averi considerabile, definind o limită de 10.000 euro pentru plățile în numerar efectuate de acestea, cu scopul de a asigura respectarea sancțiunilor financiare și de a preveni eludarea acestora.
Transparență și acces la informații
Noile legi asigură că anumite categorii de persoane, cum ar fi jurnaliștii și organizațiile societății civile, vor avea acces imediat și neîngrădit la informații privind beneficiarii reali ai companiilor, prin registrele naționale și cele interconectate la nivelul UE. Aceste registre vor include nu doar informații actuale, ci și date care să permită o urmărire a tranzacțiilor și a proprietății corporative pe o perioadă de cel puțin cinci ani.
Aceste măsuri reprezintă un răspuns direct la cerințele cetățenilor UE, exprimate în cadrul Conferinței privind viitorul Europei, și subliniază angajamentul continuu al Parlamentului European de a lupta împotriva corupției și de a promova o guvernanță financiară transparentă și responsabilă la nivelul întregului bloc.
